【第20回】独身時に入った生命保険を解約して、海外積立年金を始められた事例です。【愛知県 主婦 30代前半 女性】 | 【公式】生命保険相談ホームページ
こんにちは。河合です。
本日は独身時代かけていた日本の生命保険を止めて、海外の積立年金を始められた事例をご紹介します。
結婚、出産によって、大きく環境が変わった時に相談をいただいたおかげで早めに方向転換をすることができたいい事例です。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【愛知県 主婦 30代前半 女性】
この方、結婚前はバリバリのセールスレディでした。
30歳ちょっとで1000万円の年収があったそうです。
その頃はかわいがっている猫といいマンションに住んでいたので、もし自分に万が一のことがあった時は、実家の親に面倒を見てもらいたいと思い、3200万円の死亡保険金をかけていたそうです。
正直、これだけでも「それだけの額がいりますか??」と思ってしまいますが、ご本人はその時そう思って入られたのでした。
家賃を払って、自分のしたいこともして、それでもまだそれだけの余剰金(保険料:月5万円)があったので、そのくらいいいだろう、という感覚だったそうです。
ある日、運命の人に出会いました。
そして知り合って3ヶ月で結婚。
更にお子さんにも恵まれました。
ご主人はシンガポールの資産家。
ご本人もですが、奥様も一生働かなくてもいいのが見えています。
そして結婚をし、子どもができたら、自分が亡くなった時に親にお金を託そうという考えもなくなってしまいました(決して悪いという意味ではありませんよ)。
それよりもご自身やお子さんのことを考えるようになったのです。
そうなると独身時代入った3200万円の死亡保障はもう必要ありません。
入られていたのは保険の種類でいうと終身保険というもので、死亡保障がつく代わりに、60歳くらいにならないと支払った保険金よりも高い解約返戻金はもらえないものでした。
しかしこのまま25年間(満期まで)毎月5万円の保険料を支払っていくのはどう考えてももったいないということで、この保険を解約。
そしてその分の資金は自分の将来のお金の蓄えということで、毎月600ドルを25年間積立てる海外積立年金を始められたのです。
人生は長いです。
ずっと同じ人生計画でいけないでしょうし、結婚や出産の都度、微調整していかなければいけません。
そして保険料は毎月自動的に引かれるもの。
今本当にその保険が必要なのかどうか?をよく考えてみましょう。
もし今の保険がいいかどうかわからない、相談してみたいということであれば、いつでもこちらから弊社保険アドバイザーへご連絡ください。
- 前の記事
- 【第19回】MRIインターナショナルに出資していた方が固い商品として選んだのが、海外積立年金でした。【東京都 パート社員 40代前半 女性】
- 次の記事
- 【第21回】入門書シリーズ第11弾『海外個人年金入門書(マニュアル)』無料ダウンロード開始です。
関連記事
-
【第15回】ミシュランシェフが海外積立年金を始めた事例です。【東京都 シェフ 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は東京某所のミシュランシェフが海外積立年金を始められた事例です。 記事を読む
-
【第8回】【海外生命保険】日本の生命保険と海外生命保険の比較
こんにちは。河合です。 それでは本日からは海外生命保険にテーマを移りたいと思います。 これは前回 記事を読む
-
【第4回】【海外積立年金】日本円資産100%こそがリスク。 外貨(USD)資産を増やしましょう(分散投資)。
こんにちは。河合です。 本日は米ドル(USD)の話をします。 USDなど外貨は、 ・海外旅行 記事を読む
-
【第26回】海外積立年金を一部売却し、そのまま直接オフショア資産管理口座へ移管後、年8%の世界学生寮ファンドへ投資された事例です。【千葉県 歯科医 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は海外積立年金を一部引出し(売却)、そのままオフショア資産管理口座へ 記事を読む
-
【第40回】パート勤めの女性が自分が自分のためにできることをしておこうと始めた140%元本確保型年金プランの事例です。【岐阜県 パート勤め 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。 本日はパート勤めの方の海外積立年金事例をご紹介します。 金額も始められる 記事を読む
-
【第3回】【海外積立年金】年金も運用すれば過去実績で年率9.5%増えていきます。
こんにちは。河合です。 本日は海外積立年金をしながら、昨日話したボーナス金利以外にも運用をしていく 記事を読む
-
【第59回】日本の生命保険(ジブラルタ生命、日本生命)を見直して、海外積立年金&オフショア投資を始められた方の事例です。【東京都 会社員 30代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は日本で加入されていた生命保険を見直しして、海外積立年金とオフ 記事を読む
-
【第55回】アフラックのがん保険、医療保険(EVER)の保険証券分析事例です。【兵庫県 会社員 40代後半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は昔から(投資サイド)の弊社クライアントの保険証券分析事例です 記事を読む
-
【第34回】ソニー生命の「バリアブルライフ」とアクサ生命の「ユニットリンク」を止めて、海外積立年金を始められた事例です。【東京都 セラピスト 30代後半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は日本の生命保険を検討(というよりも勧誘)されていて、弊社保険アドバ 記事を読む
-
【第42回】合計16個の生命保険に加入されていた方の証券分析の結果です。【岐阜県 主婦 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は保険証券分析の事例をご紹介します。 この方は全部で16個の保険に加 記事を読む