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学資保険の受取方法、注意点まとめ | 【公式】生命保険相談ホームページ

学資保険の進学学資金と満期学資金の受取方法についてご紹介しましょう。
学資保険の場合は、自動的に進学学資金や満期学資金が指定した口座に振り込まれると考えている人は案外多くいます。しかし、進学学資金や満期学資金は、自分で請求しないと受取ができません。
請求して進学学資金や満期学資金が実際に振り込みされるのは、数日から数週間後になるため、必要な場合には早めに請求しましょう。
保険業者によって学資保険の受取方法は違っていますが、請求手続きを金融機関で行う方法と、保険業者からの書類を送り返して、指定した口座に振り込みしてもらう方法があります。

進学学資金の受取方法

まず、保険業者の進学学資金の受取方法についてご紹介しましょう。
請求書類が指定郵便で届くため、必要事項を書いて送り返します。
請求書類が保険業者に着いた日から5営業日のうちに、進学学資金が指定した口座に振り込まれます。
手続きが終わった場合には、支払手続き完了の書類が届くため内容をチェックしましょう。

なお、進学学資金を受取しない場合は、手続きは特に要りません。
進学学資金を請求するまでは、決められた利息が付いて据え置きされます。

満期学資金の受取方法

次に、保険業者の満期学資金の受取方法についてご紹介しましょう。
満期になる月の2ヶ月前に、請求書類が保険業者から届きます。必要な事項を請求書類に書いて送り返します。請求書類が保険業者に着いた日から5営業日以内に、指定した口座に満期学資金が振り込まれます。

満期学資金を年金で受取したり、満期学資金の一部あるいは全部を据え置いたりすることを希望する場合は、請求書類の受取方法を書くところに希望する方法を指定して送り返しましょう。
このように、進学学資金や満期学資金は、必ず受取が必要なものではありません。

据え置きすると利息が付くため、初めに想定していたものより受取額が多くなります。

しかし、受取の場合には税金について注意が必要です。
受取額によっては、税金がかかることがあるため注意しましょう。

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田中浩之

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